El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), modificó una orden para permitir la liquidación de CIBanco, institución financiera mexicana señalada por presuntamente facilitar operaciones de lavado de dinero ligado al tráfico de opioides.
El Tesoro de Estados Unidos, mediante la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), enmendó una orden previa que restringía el acceso de CIBanco al sistema financiero estadounidense.
La autoridad había determinado anteriormente que la institución financiera con sede en México habría facilitado el lavado de ganancias ilícitas vinculadas al tráfico de opioides, lo que derivó en la intervención del Gobierno mexicano.
Con la nueva disposición, se autoriza la liquidación ordenada de CIBanco, lo que implica el cierre definitivo de la institución, la venta de activos y el pago de obligaciones a acreedores.
¿Qué implica la liquidación bancaria de CIBanco?
La liquidación bancaria significa la extinción de la operación de la institución como banco en funcionamiento. En este proceso se contempla:
- Cierre definitivo de operaciones
- Venta de activos financieros y bienes
- Pago de deudas y obligaciones
- Distribución de remanentes conforme a la ley
De acuerdo con el comunicado del Tesoro estadounidense, la medida busca fortalecer la cooperación bilateral:
“Subraya el compromiso compartido de Estados Unidos y México para proteger nuestros sistemas financieros de los cárteles y narcotraficantes, y para responsabilizar a quienes los facilitan”.
La resolución será publicada este jueves 16 de abril en el Registro Federal de Estados Unidos.
Papel del IPAB en la liquidación de CIBanco en México
En México, el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) precisó que la excepción otorgada por FinCEN solo permite transferencias acotadas de recursos para integrarlos al proceso de liquidación.
El organismo subrayó que esta decisión:
- No modifica la situación jurídica de CIBanco en México
- Se limita a facilitar el proceso de cierre ordenado
- Busca garantizar el cumplimiento de obligaciones financieras
El IPAB asumió previamente el rol de liquidador y ha iniciado el pago a los ahorradores, conforme al marco legal vigente.
Antecedentes del caso CIBanco: investigaciones y postura oficial
El caso ha estado rodeado de controversia desde 2025. El 21 de noviembre de ese año, la presidenta Claudia Sheinbaum Pardo afirmó que las investigaciones realizadas por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Secretaría de Hacienda (SHCP) no encontraron vínculos comprobables con delincuencia organizada o lavado de dinero.
En ese momento, se señaló que la información enviada por autoridades estadounidenses no era suficiente para presentar denuncias penales en México.
La mandataria sostuvo que los señalamientos podían estar relacionados con irregularidades administrativas más que con delitos financieros.
CIBanco, junto con otras instituciones señaladas en el mismo contexto, rechazó en reiteradas ocasiones las acusaciones, argumentando falta de pruebas contundentes que sustentaran los señalamientos.
CNBV e intervención del sistema financiero mexicano
El 13 de octubre de 2025, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) informó que la asamblea de accionistas de CIBanco solicitó la revocación de su autorización para operar como banco múltiple.
Posteriormente, la Junta de Gobierno de la CNBV aprobó la solicitud, lo que derivó en la intervención del IPAB como liquidador.
Además, se determinó la transferencia de la división fiduciaria de CIBanco a Banco Multiva, con el objetivo de garantizar la continuidad de contratos y la protección de fideicomisos.
La liquidación de CIBanco se desarrolla en un contexto de cooperación entre autoridades financieras de México y Estados Unidos, con el objetivo de reforzar la supervisión del sistema bancario frente a riesgos asociados al crimen organizado.
El IPAB ha reiterado que el proceso continuará bajo estricta vigilancia legal, con el propósito de asegurar transparencia, orden y protección a los usuarios del sistema financiero mexicano.
