A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México implementarán un nuevo requisito obligatorio para quienes realicen retiros o depósitos en efectivo por un monto igual o superior a 140 mil pesos en sucursal.
La disposición fue coordinada por la Asociación de Bancos de México (ABM) y será aplicada por las principales instituciones financieras del país, entre ellas BBVA, Banamex, Santander y Banco Azteca.
¿Cuáles son los nuevos requisitos para retirar o depositar más de 140 mil pesos?
Las operaciones en efectivo de alto valor realizadas directamente en ventanilla estarán sujetas a un proceso adicional de verificación de identidad.
Los usuarios deberán presentar físicamente una identificación oficial vigente, como:
- Credencial para votar (INE).
- Pasaporte mexicano.
- Cédula profesional.
Las identificaciones vencidas o con datos inconsistentes no serán aceptadas.
Además del documento oficial, el personal bancario solicitará autenticar la identidad mediante al menos un dato biométrico, entre ellos:
- Huella dactilar.
- Reconocimiento facial.
El objetivo es confirmar que la persona que realiza la operación corresponde con la identidad registrada en la institución financiera.
¿A quién aplica la medida?
El nuevo procedimiento será obligatorio para cualquier persona física que acuda a realizar la operación en ventanilla, independientemente de que sea o no el titular de la cuenta.
Si la identidad no puede verificarse correctamente o la documentación presenta irregularidades, la institución bancaria rechazará la transacción.
Operaciones que no cambian con la nueva disposición
La implementación de este requisito no modifica el funcionamiento habitual de la mayoría de las operaciones bancarias.
- Retiros y depósitos menores
Los movimientos en efectivo inferiores a 140 mil pesos continuarán realizándose bajo los procedimientos tradicionales, sin necesidad de la doble autenticación.
- Transferencias SPEI y banca digital
Las transferencias electrónicas mediante el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), así como las operaciones realizadas desde aplicaciones móviles o banca en línea, seguirán funcionando con normalidad y no estarán sujetas a este nuevo protocolo.
¿Por qué los bancos implementarán este nuevo control?
La Asociación de Bancos de México explicó que el fortalecimiento de los mecanismos de identificación busca reducir los riesgos de:
- Fraude bancario.
- Robo y suplantación de identidad.
- Lavado de dinero y operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Con la incorporación de herramientas biométricas, las instituciones financieras pretenden ofrecer un mayor nivel de seguridad tanto para los clientes como para el sistema bancario nacional.
Recomendaciones para evitar contratiempos
Especialistas y diversos portales financieros recomiendan a los usuarios:
- Mantener actualizados sus datos personales en la sucursal donde tienen su cuenta.
- Verificar que su identificación oficial se encuentre vigente.
- Considerar el uso de transferencias electrónicas o banca móvil cuando sea posible para mover cantidades elevadas de dinero.
Estas acciones permitirán agilizar las operaciones y reducir el riesgo de que una transacción sea rechazada por inconsistencias en la verificación de identidad.
